Простое человеческое
Отсюда: https://t.me/igotosochi/1525
Отсюда: https://t.me/igotosochi/1525
Итоги недели: Когда закончится падение ОФЗ? Новый виток роста акций в России уже стартовал?
В этом еженедельном выпуске:
— Курс рубля стабилен перед обсуждениями налоговой реформы. Профицит торгового баланса выше прогнозов Минэкономики
— Расходы федерального бюджета приходят в норму
— Будет ли доллар стоить ниже 90 рублей
— Индекс доллар снизился за неделю, но остается в локальном растущем тренде
— Закат долларовой мировой валютной системы: развитие коридора «Север-ЮГ»; продажа американских гособлигаций Китаем; ЕС готовится использовать замороженные активы России, США это одобряет, но сами не делают; европейские банки продолжают работать в России несмотря на санкции; ВТО для США не указ – антисанкции по-американски.
— Опрос: какой актив лучше защищает от инфляции
— Золото рисует высокий хвост месячной свечи, но есть нюанс
— Все товары за неделю резко выросли – это к инфляции.
— Нефть остается в канале 81-84 с потенциалом выхода вверх, а не вниз. Позитив для рубля
— Исторические максимумы индексов США установлены на фоне снижения потребления в США и падения индекса опережающих экономических показателей LEI от The Conference Board
— Очередное дно государственного долга в России. ОФЗ упали на выходе резюме обсуждения ключевой ставки Банка России
— Провальные аукционы Минфина по размещению ОФЗ
— Россия обсуждает возможность выпуска еврооблигаций не в долларах и евро
— Недельная инфляция выросла в 4 раза. Устойчиво растут цены на услуги. Ожидаемая инфляция россиян, не имеющих сбережений, резко выросла. Ставку летом не снизят
— Индекс Мосбиржи закрылся над 3500. Идем к 3550?
— Кто выиграет от строительства газо- и нефтепровода в Китай?
— Банковский сектор становится более осторожным в прогнозах прибыли
— ВВП в первом квартале вырос на 5,4% в годовом выражении
— ЦБ оспорил изъятие акции Соликамского магниевого завода у миноритариев
— Как удвоить капитализацию рынка акций?
— Сургутнефтегаз: «в этот раз будет по-другому». Нет.
— Индекс акций малой капитализации второй месяц под давлением
🐾32
Мы делаем обзоры компаний, рынков, недвижимости. Делимся инвест.идеями без смс, регистрации, и платных курсов😜. По воскресеньям - саммари всей недели
---
Подробно рассказали, как именно шортим МТС через фьючерс.
Ожидаемый доход складывается из:
- сокращения «временнОго спреда», приближаясь к дате экспирации
- динамики базового актива
Подискутировали на счет влияния споров об электросамокатах на бизнес ВУШ
Обновили 👵Портфель бабули и 👶Портфель внучков. Надеемся, вам понравилось и вы смогли собрать недостающую часть собственного портфеля облигаций. В этот раз в портфель внучков мы добавили «запасные» выпуски
Загадка недели – почему облигации М.Видео не растут после сообщения о докапитализации. SFI подтвердил готовность выкупить всю допку. Заодно, подробно вчитались в презентации компании, и от души посмеялись: продажа телевизора с мобильного приложения продавца ❗ оффлайн магазина – они записывают в онлайн продажи 😂
🌻Облигации Урожай – интересная компания с высоким риском и высокой доходностью. В портфели бабули, или внучков не подходит. Но для высоко-диверсифицированного портфеля – возможно. Точно лучше, чем Ойл Ресурс Групп
Разобрали Новатэк – супер актив, но для него не простые времена. Поэтому и хороший доход в долларах: финальный купон получился 6,25%
Личный портфель стал крениться в сторону М.Видео и юаневую Сегежу. Тут надо быть осторожным и следовать принципу разумной диверсификации
Какая-то нервозность вокруг индекса гос.облигаций.
На этом фоне разобрали плюсы и минусы вкладов, сравнили с облигациями. Чистой замены тут нет – для разных целей разные инструменты.
Укрепляется
Чуть-чуть снижается. Надо ли обновлять график, пока цены не упали хотя бы на 5%?
Запустили рубрику «Цитаты замечательных людей». В ней уже привели цитаты руководителей Роснефти и ЛСР и истории их возникновения.
Спасибо, что читаете нас❤
Подписывайтесь, чтобы не пропустить новые выпуски!
Взять с собой побольше вкусняшек, запасное колесо и знак аварийной остановки. А что сделать еще — посмотрите в нашем чек-листе. Бонусом — маршруты для отдыха, которые можно проехать даже в плохую погоду.
В этом видеоролике обсудим провальные очередные усреднения Кречетова в золоте, каковы сейчас примерные убытки у Кречетова в золоте и серебре. Покажем результаты тестов алгоритмической торговли за первые две недели. Объясним и расскажем как зарегистрироваться, как подключиться, поговорим о стратегиях, рисках и т.д. Сравним результаты работы платных каналов, освещаемых нами блогеров с результатами работы торговых роботов, сделаем краткие выводы. Торговые роботы на бирже. Торговые роботы форекс.
ССЫЛКА НА РЕГИСТРАЦИЮ ПО АЛГОРИТМИЧЕСКОЙ ТОРГОВЛЕ: https://teletype.in/@investicii/regM
ССЫЛКА НА ЧАТ С РАЗРАБОТЧИКАМИ ДЛЯ РЕШЕНИЯ ВОПРОСОВ И ПРОБЛЕМ: https://t.me/+PO67PJY1-d9lM2Zi
КОНТАКТ АДМИНА В ТЕЛЕГРАМЕ ДЛЯ ПОЛУЧЕНИЯ ИНСТРУКЦИЙ ПОСЛЕ РЕГИСТРАЦИИ: @grilek90
На бирже намечается реальная движуха, и я не про IPO Светофора. Доллар вплотную приблизился к желающим купить его по 90, индекс Мосбиржи обновил годовой максимум, а бедным московским инвесторам придётся богатеть, чтобы инвестировать в бетон. Квартиры меньше 28 метров под запретом! Кроме того, есть новые дивиденды и облигации, а я собрал всё самое интересное и упаковал в этот пост.
Это традиционный еженедельный дайджест, который выходит в моём телеграм-канале, на который приглашаю обязательно подписаться, чтобы ничего не пропускать, там много интересного.
Рубль снова всех рвёт и разрывает. Курс снизился с 92,25 до 90,95 рубля за доллар. Объявлен месяц крепкого рубля твёрдо и чётко. С 8 мая по 6 июня ежедневные продажи валюты Банком России в 10 раз больше продаж валюты в апреле.
Сегодняшний курс будет вспоминаться с чувством ностальгии, поэтому не стоит брезговать валютными активами в портфеле, например, замещайками или юаньками. Если конкретно, то вот бонды Акрона и Новатэка.
Несмотря на укрепление рубля, индекс на новом годовом хае. Рост за неделю с 3 449 до 3 503 пунктов — очередная психологическая отметка пройдена. Долларовый РТС тоже вырос — с 1 178 до 1 212. Рост настоящий.
Начался главный дивидендный сезон года, но дивиденды выплачиваются с лагом после отсечек. Скоро придут дивы от Лукойла, значительную часть ждут на рынке.
Продолжают объявлять дивиденды под основной дивидендный сезон. Отсёкся Акрон. Объявились СНГ-ап (17,6%), Россети Ц (10,69%), Позитив (1,69% + к 1,72%), Ставропольэнергосбыт (9,4%), ТРК (5,4% ап/2,1% ао). Наконец-то Сургут родил дивиденды!
Ближайшие объявленные дивиденды:
Напоминаю о том, что есть мнения экспертов по дивидендам, смотрите:
Кто богатеет на дивидендах, не пропустите новые обзоры.
Активненько стало.
Разместились/собрали заявки: ТАЛК, Плаза, ЕвроСибЭнерго (CNY), Урожай, Агро-Фрегат, Евраз, Быстроденьги, Гарант-Инвест, Новатэк (100$). Я участвую в Быстроденьгах, ТАЛКе и Гаранте. Новатэк буду ловить на вторичке.
На очереди: Акрон CNY, АФК Система, Антерра, ТД РКС, А101 и другие, ну а скоро будет много интересных выпусков, не пропустите.
Пользуясь случаем, приглашаю всех подписаться на один из лучших каналов про облигации — Daniel London. Сам читаю с удовольствием, Дэн пишет всегда про все выпуски ВДО. На этой неделе у него набралась первая тысяча подписчиков. Дэн, поздравляю, вперёд к новым вершинам!
Индекс RGBI рухнул c 113,28 до 111,75. Я доволен, продолжаю покупать длинные ОФЗ. Но не факт, что это дно.
Полезное про облигации:
Крипту укатали за прошлые две недели, теперь она нашла путь наверх. Биткоин добрался до 67к, эфир до 3100. Мой криптопортфель вернулся на уровень выше 1400 долларов. Надолго ли рост?
«Такое мы не строим!» При проектировании объектов в столице нельзя будет отклоняться от минимально установленных значений — 28 м для однокомнатных квартир и 44 м для двухкомнатных квартир. В противном случае будет выдаваться отрицательное заключение на проект.
А то эти инвесторы готовы даже десятиметровые покупать, чтобы сдавать их. Совсем уже кукухой поехали. Вот что делает с людьми метр по 300 (тут могла бы быть шутка про тракториста).
Дивидендный сезон в разгаре, начинается сезон IPO. Ждём IPO префов Светофора, но не участвуем. АФК Система после МТС Банка планирует заработать на IPO ГК Элемент. В конце мая или даже начале июня. Можно попробовать поучаствовать, как и в IPO РТК-ЦОД, дочки Ростелекома. Тоже совсем скоро обещают.
Нет, я не про застройщика. Отдельно стоит отметить, что «А класс» проведёт IPO нового ЗПИФ — Рентал ПРО. Бомба для фанатов бетона. Но не простого, а коммерческого.
Мой телеграм-канал вырос до 10 000 подписчиков.
Вместо акций Yandex скоро будут акции Яндекса.
Дуров заявил об успехе Notcoin. Немонета сколько-то стоит, што?
Ethereum «приятно удивит» в ближайшие месяцы по мнению Coinbase. Збс.
Инвесторы открыли 110 тысяч ИИС-3. Кто-то открыл, дамы и господа, котлетеры и туземунщики?
НРД перенес запуск аналога СБП для ценных бумаг на конец года.
Тинькофф может вернуться к дивидендам в 2024 году. А может и не вернуться.
СКБ отчитался хорошо, но не отлично. Могут быть дивиденды до 6%. Магнит отчитался отлично.
Мосбиржа предлагает обособлять и маркировать компании госсектора, которые не учитывают интересы миноритариев.
Аналитики посчитали, что самое недоступное жильё среди российских городов по итогам 2023 года оказалось в (напряжённая музыка) Сочи! Чтобы накопить на квартиру площадью 54 кв. м здесь, семье из трех человек потребуется почти 8 лет (при условии сбережения всего дохода).
Подписывайтесь на мой телеграм-канал про инвестиции, финансы и недвижимость.
На российском фондовом рынке недавно появился новый тип бумаг - облигации в юанях. Это валютный инструмент с начислением купонов в юанях. Номинал 1000 юаней (12587 р. по курсу на 16.05.2024). Также в юанях есть фонд Ликвидность, про него писал ранее. Рассмотрим наиболее интересные выпуски облигаций в юанях с наибольшей доходностью и ликвидностью.
1. Русал 1Р-06
Рейтинг: ruA+ (АКPA)
ISIN: RU000A107RH8
Стоимость облигации: 99,99%
Доходность к погашению: 7,4% (купоны 7,2%)
Амортизация: нет
Оферта: нет
Дата погашения: 05.08.2026
2. Русал 1Р-07
ISIN: RU000A1089К2
Стоимость облигации: 99,97%
Доходность к погашению: 8,15% (купоны 7,9%)
Амортизация: нет
Оферта: нет
Дата погашения: 09.10.2026
3. Славянск ЭКО 1Р-03
Рейтинг: BBB (АКРА)
ISIN: RU000A107U81
Стоимость облигации: 100,15%
Доходность к погашению: 11,36% (купоны 11%)
Амортизация: нет
Оферта: нет
Дата погашения: 12.03.2026
4. Уральская сталь 1Р-03
Рейтинг: А (АКРА)
ISIN: RU000A107U81
Стоимость облигации: 99,89%
Доходность к погашению: 7,31% (купоны 7,05%)
Амортизация: нет
Оферта: нет
Дата погашения: 19.02.2026
5. Совкомфлот 1Р1
Рейтинг: А (АКРА)
ISIN: RU000A1060Q0
Стоимость облигации: 98,05%
Доходность к погашению: 6,17% (купоны 4,95%)
Амортизация: нет
Оферта: нет
Дата погашения: 24.03.2026
6. Полюс Б1Р2
Рейтинг: ruАAA (эксперт РА)
ISIN: RU000A1054W1
Стоимость облигации: 93,89%
Доходность к погашению: 5,97% (купоны 3,8%)
Амортизация: нет
Оферта: нет
Дата погашения: 24.08.2027
7. ЮГК 1Р2
Рейтинг: АA- (АКРА)
ISIN: RU000A1061L9
Стоимость облигации: 99,64%
Доходность к погашению: 6% (купоны 5,5%)
Амортизация: нет
Оферта: нет
Дата погашения: 01.04.2025
Еще есть выпуск МФК Быстроденьги 2Р-01, но он для квалифицированных инвесторов.
Что касается облигаций в юанях, то пока их не беру, основной акцент делаю на акциях и облигациях в рублях.
Подписывайтесь на мой телеграм-канал про финансы и инвестиции.
Есть нюансы
Мы делаем обзоры компаний, рынков, недвижимости. Ищем инвестиционные идеи, и делимся с вами. Разобрали уже более 30 компаний 👈
но иногда вклад лучше))
---
Облигации обычно дают доходность выше вкладов. Но есть нюансы. Не все облигации одинаково полезны: выше доходность – выше риск. В облигациях вы сами можете настроить уровень риска (и уровень доходности) вашего портфеля. Про то, сколько "стоит" риск – мы писали здесь
Вклады с возможностью пополнения и снятие обычно дают низкую доходность. Накопительные счета в этом плане удобнее, но и тут не без нюансов:
- ставки по НС могут измениться без предупреждения
- по НС стоит обращать внимание, как начисляются проценты: на минимальный остаток, или на средний. Если минимальный – все, что сняли останется без накопленных процентов
Облигации вы в любой момент можете продать, сохранив проценты (НКД – накопленный купонный доход). Но важно помнить 2 момента:
1) Ликвидность. Если облигация неликвидная – продать сложно (как и купить)
2) Цена продажи
В наших подборках всегда только ликвидные облигации + мы стараемся подбирать среднесрочные облигации, которые не так сильно изменяются в цене при изменении ключевой ставки
Страхования облигаций нет. Вклады страхует АСВ на сумму до 1,4 млн. рублей с учетом процентов. АСВ за все время наблюдений работал как часы – после отзыва лицензии через 2 недели вы получали деньги.
Вклады удобнее тем, что:
- можно открыть в любое время (облигации можно купить только в будни с 10.00 до 18.40)
- открыть одной кнопкой, не надо ждать исполнения заявки на покупку
- нет комиссий
Облигации удобнее лишь выгодной возможностью досрочной продажи
Сейчас банковские продукты усложняются и нужно подробно смотреть условия: иногда ставки лесенкой, или нужно тратить с карт минимальную сумму, или быть новым клиентом, или ставка только первые 2 месяца
Классика 13% (или 15%, если сумма всего дохода за год >5 млн). Любая сумма дохода по облигация облагается налогом. Доходы с вкладом освобождены от налогов на сумму
1 млн х максимальная КС на 1 число каждого месяца
Если ключевую не поднимут, то не будут облагаться проценты до 160 тысяч в год. Для удобства расчета, 1 млн рублей. Но если вы пользуетесь вкладами от случая к случаю, то расчет другой. Например, хотите сейчас открыть 3-месячный вклад, т.к. не понятно что с ключевой / нет интересных доходностей, и прочее. Если вклад только на 3 месяца, то сумма вклада, с которой не будет налог - почти 4 млн. Важно отслеживать эти 160 тысяч процентов
Тогда вклад с 17% = 19,5% по облигациям. Но доходностей без риска в облигациях с такой ставкой нет
ИИС позволяет снижать налоги и по облигациям. Еще и вычет получить.
Наш рейтинг выглядит так, но он субъективен. Под каждую ситуацию – свой инструмент:
- для хранения денег под покупку квартиру в ближайшие недели/месяцы я бы выбрал только краткосрочные вклады в надежных банках: меньше возни, нет риска снижения цены, нет комиссий
- для накопления небольших сумм вклады тоже интересны из-за отсутствия налогов до 1 млн
- если вы системно подходите к инвестициям и имеете белую зарплату – ваш выбор ИИС
- для крупных сумм, умных денег, длинных сроков - облигации
Нельзя забывать и про валютные инструменты, ведь нормальных вкладов в юанях или тем более долларах - просто нет. Облигации могут предложить решения.
>>>топовые предложения вкладов мы публиковали 2 недели назад. Многое еще актуально!
Полезно? Ставь👍
---
Спасибо, что читаете нас❤
Подписывайтесь, чтобы не пропустить новые выпуски!
Продолжающееся СВО, 14 пакетов санкций, высокая ставка ЦБ в 16%, высокая инфляция и не смотря на всё это наш фондовый рынок растёт!
Вчера индекс Мосбиржи превысил отметку в 3500 пунктов, показал рост с начала 2024 года (4,5 месяца) на +13%:
Мой портфель не отстаёт и показывает с начала года рост +14.8%:
Глядя на то, как растёт наш фондовый рынок и мой портфель я подумал, а какую доходность показывает доллар и насколько выгодно было бы держать деньги не в акциях, а валюте!
Некоторые считают, что покупать доллары прибыльнее, чем российские акции, но так ли это на самом деле? В этой статье я провел исследование и сравнил эти два финансовых инструмента.
Как обычно, без лишней воды, на основе статистики и исторических данных мы с вами сделаем вывод, во что выгоднее инвестировать долгосрочному инвестору-в доллары или фондовый рынок РФ!
Для начала давайте посмотрим доходность доллара и фондового рынка РФ за последний год:
Перед вами два графика этих финансовых инструментов. Как видите, за последний год рынок акций дал почти в 3 раза больше прибыли, чем доллар. Однако, многие скажут, что такой короткий период не может показать полную и объективную картину доходности вложения в доллары или акции.
Давайте возьмём для сравнения период в 10 лет:
Тут картина меняется и доллар обгоняет акции по доходности. Скажу вам сразу, что и на периоде в 15 лет доллар тоже обгоняет акции.
Однако, если мы возьмём по настоящему длительный период в 20 лет, то доходность этих инструментов следующая:
Выводы:
Если произвольно брать любой отрезок графиков доллара и рынка акций длинной в 10 лет и сравнивать их, то с 2003г акции лишь в 38% случаях обгоняют доллар. 10 лет можно считать средним сроком накопления капитала и тут доллар выигрывает перед акциями.
Но если брать длительные периоды, например 20 дет, то наш рынок акций больше чем в 2 раза превосходит доллар по доходности.
Однако, мы еще не использовали главный "козырь" нашего фондового рынка-это дивиденды! Все расчеты выше были без учета дивидендной доходности акций.
Если мы сравним доллар с индексом Мосбиржи полной доходности (с учетом реинвеста дивидендов), то картина будет такая:
Так же индекс полной доходности обгоняет доллар на периоде 1, 10 и 15 лет! Очевидно, что инвестирование в российские дивидендные акции прибыльнее, чем в доллар, причем в разы, если использовать реинвестирование дивидендов! Реинвестирование дивидендов запускает эффект сложного процента и позволяет наращивать капитал более эффективно, чем если просто покупать валюту.
Я привел статистические данный, каждый сам сделает выводы для себя. Я лично еще раз убеждаюсь в прибыльности дивидендной стратегии, которую я использую уже более 4х лет.
МОЙ ТЕЛЕГРАМ КАНАЛ
Друзья, спасибо за внимание к моим статьям!
Жду ваших комментариев.